Рейтинг надёжности банков Украины 2017

    Рейтинг составлен по официальной статистике Национального банка Украины.

    В рейтинге учитывается способность банка без задержек вернуть депозиты, в случае финансовых проблем или проблем с погашением кредитов, росте задолженности клиентов, также уровень поддержки государства и акционеров.

    Характерно, что с точки зрения пополнения капитала и ликвидных ресурсов, являющихся основным фактором устойчивости в стрессовых ситуациях, является фактор собственника банка. Банки принадлежащие международным холдингам или государству отсутствуют в списке неплатёжеспособных.

Рейтинг надёжности банков Украины в 2017 году

  1. Райффайзен банк Аваль (Австрия)
  2. Креди Агриколь Банк (Франция)
  3. Укрсиббанк (Франция)
  4. Ощадбанк* (государственный)
  5. Укрэксимбанк* (государственный)
  6. Кредобанк (Польша)
  7. Ситибанк Украина (США)
  8. ПроКредит Банк (Германия)
  9. Укргазбанк (государственный)
  10. Альфа-банк (Люксембург, РФ)
  11. Укрсоцбанк (Люксембург, РФ)
  12. ОТП банк (Венгрия)
  13. Правэкс-банк (Италия)
  14. ИНГ Банк Украина (Нидерланды)
  15. ПУМБ (Украина)

* Системные государственные банки по версии НБУ.

    Под надёжностью подразумевается способность банка противостоять неблагоприятным обстоятельствам, но надёжность и вероятность дефолта - различные понятия. Весьма надёжный банк, может попасть под влияние негативных и форс-мажорных факторов, которые могут стать причиной банкротства, в то время как банк с удовлетворительным рейтингом продолжит работу, поскольку в результате стечения обстоятельств избежит негативного влияния подобных факторов. Также необходимо учитывать политические риски.

10 самых надёжных банков для физических лиц

  1. Ощадбанк (государственный, гарантия 100% вкладов)
  2. Укрэксимбанк (государственный, гарантия 100% вкладов)
  3. Укргазбанк (государственный)
  4. Райффайзен банк Аваль (Австрия)
  5. Креди Агриколь Банк (Франция)
  6. Укрсиббанк (Франция)
  7. Кредобанк (Польша)
  8. ПроКредит Банк (Германия)
  9. ОТП банк (Венгрия)
  10. Укрсоцбанк (Люксембург, РФ)

* Ситибанк Украина и ИНГ банк Украина не работают с физическими лицами.

10 самых надёжных банков для юридических лиц

  1. Ощадбанк (государственный)
  2. Укрэксимбанк (государственный)
  3. Райффайзен банк Аваль (Австрия)
  4. Креди Агриколь Банк (Франция)
  5. Укрсиббанк (Франция)
  6. Ситибанк Украина (США)
  7. Кредобанк (Польша)
  8. ПроКредит Банк (Германия)
  9. ПУМБ (Украина)
  10. Альфа-банк (Люксембург, РФ)

10 банков, которым доверяют страховые компании

  1. Ощадбанк (государственный)
  2. Укргазбанк (государственный)
  3. Укрэксимбанк (государственный)
  4. Альфа-банк (Люксембург, РФ)
  5. ТАСкомбанк (Украина)
  6. ИНГ Банк Украина (Нидерланды)
  7. Укрсоцбанк (Люксембург, РФ)
  8. ПриватБанк (государственный)
  9. Креди Агриколь Банк (Франция)
  10. ПУМБ (Украина)

    Представляет интерес список банков-партнёров и структура депозитов Моторного (транспортного) страхового бюро Украины, у которого в резервных фондах находится почти 1 млрд. гривен средств страховых компаний.

10 банков, в которых размещены депозиты МТСБУ

  1. Ощадбанк (государственный)
  2. Укрэксимбанк (государственный)
  3. Укргазбанк (государственный)
  4. Кредобанк (Польша)
  5. ОТП банк (Венгрия)
  6. Укрсиббанк (Франция)
  7. Креди Агриколь Банк (Франция)
  8. Райффайзен банк Аваль (Австрия)
  9. Правэкс-банк (Италия)
  10. ИНГ Банк Украина (Нидерланды)

Количество банков, действующих в Украине

     В первом полугодии 2017 года количество работающих банков сократилось до 88, в том числе 38 банков с иностранным капиталом. Доля иностранного капитала в уставном капитале банков составила 56%.

Самые прибыльные и убыточные банки Украины

    По итогам первого полугодия 2017 года банковская система Украины получила чистый убыток в размере 223 млн. гривен, что в 41.5 раза меньше, что за соответствующий период прошлого года (9.266 млрд. гривен).

    В июле платёжеспособные банки получили чистую прибыль 1.43 млрд. гривен. Доходность банков за январь - июль составила 101.624 млрд. гривен, расходная часть - 101.846 млрд. гривен.

    В результате первых двух кварталов 2017 платёжеспособные банки получили 1.1 млрд. гривен чистой прибыли после уплаты налогов, при этом банковская система работала с прибылью в каждом квартале.

    С прибылью работали банки всех групп - с частным и иностранным капиталом, а также государственные банки.

    Лидерами по прибыли стали Райффайзен банк Аваль, Укрэксимбанк, СИТИБанк, ПУМБ и Креди Агриколь банк.

ТОП-10 самых прибыльных банков Украины (тыс. гривен)

(на 1 июля 2017 года)

Банк

Прибыль до налогообложения

Прибыль после налогообложения

1 Райффайзен банк Аваль 3 330 253 2 737 849
2 Укрэксимбанк 792 798 736 194
3 СИТИБанк 704 738 598 313
4 ПУМБ 723 132 592 968
5 Креди Агриколь Банк 690 991 570 626
6 УкрСиббанк 682 963 566 683
7 ОТП Банк 420 081 344 898
8 Ощадбанк 306 063 306 044
9 Кредобанк 250 628 205 119
10 ПроКредит Банк 221 762 178 373

    Лидерами по убыточности из работающих банков Украины стали ПриватБанк, ВТБ Банк, Укрсоцбанк, Клиринговый Дом и Банк Форвард.

 ТОП-10 самых убыточных банков Украины (тыс. гривен)

(на 1 июля 2017 года)

Банк

Убыток до налогообложения

Убыток после налогообложения

1 ПриватБанк - 2 888 709 - 2 908 013
2 ВТБ Банк - 1 160 030 - 1 160 030
3 Укрсоцбанк - 375 934 - 375 934
4 Клиринговый Дом

 - 324 347

- 325 056
5 Банк Форвард - 185 337 - 185 337
6 Мисто Банк - 136 672 - 136 672
7 БМ Банк - 59 250 - 109 250
8 Правэкс-Банк - 31 234 - 31 488
9 РВС Банк - 17 534 - 17 534
10 БТА Банк - 8 003 - 8 003

Активы украинских банков

    Активы работающих банков Украины, не учитывая неплатёжеспособные банки, за первые полгода 2017 составили 1.233 трлн. гривен.

10 крупнейших банков по величине активов

(на 1 июля 2017)

Банк

Активы

из них в валюте

1 ПриватБанк 230 953 162 34 809 119
2 Ощадбанк 220 722 796 86 294 255
3 Укрэксимбанк 168 366 915 98 738 652
4 Укргазбанк 65 709 939 28 167 026
5 Райффайзен банк Аваль 60 912 278 13 407 058
6 УкрСиббанк 42 320 985 17 876 534
7 ПУМБ 42 258 187 18 577 524
8 Сбербанк РФ 40 200 973 33 084 825
9 Альфа-банк 37 601 759 21 654 402
10 Укрсоцбанк 35 164 594 14 586 510

Депозиты в банках Украины

    Объём депозитов банков Украины в первом полугодии 2017 составил 1.09 трлн. гривен, а клиентские депозиты 876 млрд. гривен.

 ТОП-10 крупнейших украинских банков по депозитам физических лиц (тыс. гривен)

(на 1 июля 2017)

Банк

Депозиты физических лиц

В том числе до востребования

1 ПриватБанк 159 561 569 40 457 303
2 Ощадбанк 74 603 999 17 452 423
3 Укрэксимбанк 23 833 267 6 785 572
4 Райффайзен банк Аваль 18 342 288 12 188 004
5 Альфа-банк 17 642 822 3 156 410
6 Укргазбанк 15 603 119 3 688 050
7 Укрсоцбанк 15 315 647 4 481 489
8 ПУМБ 14 341 302 3 815 535
9 УкрСиббанк 11 849 687 10 170 287
10 ОТП Банк 9 142 769 6 789 443

ТОП-10 крупнейших украинских банков по депозитам юридических лиц (тыс. гривен)

(на 1 июля 2017)

Банк

Депозиты юридических лиц

В том числе до востребования

1 Ощадбанк 73 932 281 29 167 207
2 Укрэксимбанк 64 568 757 54 224 573
3 Укргазбанк 42 301 361 23 044 684
4 ПриватБанк 39 875 434 19 827 482
5 Райффайзен банк Аваль 29 214 610 25 317 936
6 УкрСиббанк 22 096 360 19 662 901
7 СИТИБанк 19 071 553 18 537 378
8 ПУМБ 18 460 769 12 578 811
9 Креди Агриколь Банк 18 294 697 10 380 482
10 Альфа-банк 13 573 756 5 998 015

Кредиты в банках Украины

    Очередное стресс-тестирование НБУ показало, что банки нуждаются в дополнительном увеличении капитала более чем на 100 млрд. гривен. Часть проблемных кредитов в банковском секторе превысила 50%. Возникла проблема - банки вынуждены возвращать срочные валютные депозиты, когда платёжеспособность клиентов по валютным кредитам быстро снижается. В результате банки вынуждены поднимать ставки по валютному кредитованию, обращаться к межбанковскому рынку или привлекать средства материнских структур.

    На 1 июля 2017 годовой объём предоставленных кредитов сократился до 512 млрд. гривен, из них кредиты физическим лицам составили 81 млрд.гривен, а юридическим - 431 млрд. гривен.

ТОП-10 крупнейших банков Украины по кредитованию физических лиц (тыс. гривен)

(на 1 июля 2017)

Банк

Кредиты физическим лицам

В том числе в валюте

1 Ощадбанк 62 589 637 24 887 024
2 Укрэксимбанк 56 597 906 43 335 472
3 Приватбанк 19 076 679 1 187 923
4 Сбербанк РФ 34 952 794 31 739 554
5 Райффайзен банк Аваль 27 116 207 4 688 641
6 Укргазбанк 28 470 478 11 224 951
7 Альфа-банк 20 381 311 16 274 745
8 ПУМБ 18 719 636 11 044 142
9 Укрсоцбанк 8 566 485 3 626 069
10 УкрСиббанк 13 575 953 2 363 579

    Из-за банкротства 50 банков с 2014 по 2015 год банковский сектор потерял 230 млрд. гривен, что составляет 9% ВВП страны. Фонд гарантирования вкладов физических лиц подал в правоохранительные органы 2149 заявлений о возмещении убытков на сумму 132.7 млрд. гривен из-за противоправных действий должностных лиц банков-банкротов, в том числе 250 претензий на 99.86 млрд. гривен, в которых фигурантами выступают собственники и топ-менеджеры банков.

    В течении 1998 - 2013 годов обанкротились 34 банка и вкладчики получили от ФГВФЛ 5.8 млрд. гривен, а за период 2014 - 2015 годов уже удалено с рынка 63 банка и вкладчикам компенсировано 54 млрд. гривен. Балансовые активы банков-банкротов на октябрь 2015 превысили 382 млрд. гривен, а оценочная стоимость - 93.72 млрд. гривен.

0
0
0
s2sdefault